2024年度から4%ルールによる資産取り崩しをスタートして丸2年が経過しました。4%ルールとは、資産を年4%で取り崩しても、元本は減らないどころか90%以上の確率で資産残高は増えている、というものですが、その2年間の推移をご報告します。

4%ルールによる取り崩し資産は、S&P500と優良債権を50%ずつというのが基本ルールですが、私は債券は購入していないので、いくつかの投資信託のみを対象にしています。今回の銘柄はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）で、入金は一切なく、4%ルール取り崩し以外の出金もありません。

取り崩し時期は、年金が偶数月なので、毎月の収入のバランスを考え奇数月にしました。取り崩し額は0.7%（年4.2%）相当額です。本当ならば0.67%にしたかったのですが、小数点第一位までの数値しか設定できないので0.7%にしました。

この間、トランプ関税やイラン戦争などによる暴落もありましたが、怯まずに淡々と取り崩しを続けました。結果は見ての通りです。143万円を取り崩しましたが、残高は418万円増えました。たった2年ですが、暴落にも耐え資産を増やしたことは、4%ルールに対する信頼は高まりましたね。今後も淡々と継続していきます。

今回はここまで。次回はひふみワールドの4%ルール取り崩しを同様にご報告します。