2026年9月の4%ルール取り崩し

投資
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  • 冒頭の画像はマネーフォワードの入金明細ですが、SBI証券からの一番上の入金は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、一番下の入金がeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の取崩額です。
  • 冒頭の画像のレオスキャピタルワークスからの入金は、3番目がひふみ投信、1番目、2番目がひふみワールドの特定口座、旧NISA口座の取崩額です。
  • 冒頭の画像の楽天証券からの入金は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の取崩額と、VOOの毎月の分配金の合算です。
  • 手取額の合計は、前回の取崩月の7月と比べ、28,000円ほど減りました。

取り崩す銘柄は、ひふみ投信、ひふみワールド(以上2銘柄は、ひふみ投信で運用)、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(SBI証券と楽天証券で運用)、eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)(SBI証券で運用)の5件になります。

ひふみ投信とSBI証券で運用する4件は、奇数月に各金融機関が定める期日の口座残高の0.7%(年4.2%)を取り崩していますが、楽天証券で運用するeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)については、毎月の取崩設定しかできないので、毎月0.3%(年3.6%)を取り崩しています。

取り崩しルールの詳細は、プロフィールに書いてありますのでご参照下さい。

なぜ原則「奇数月」の取り崩しかというと、厚生年金、企業年金の入金が偶数月なので、毎月の収入のバランスを考えてこのようにしています。

それでは、9月の各銘柄の取り崩し結果です。ひふみワールドに関しては、特定口座、旧NISA口座の取崩額を合算しています。

ファンド名 取崩額 源泉徴収額 手取り額
ひふみ投信 132,608 13,985 118,623
ひふみワールド 238,464 24,705 213,759
eMAXIS Slim SP(SBI) 212,210 28,946 183,264
eMAXIS Slim 日経 89,357 4,325 85,032
eMAXIS Slim SP(楽天) 34,409 985 33,424
合計 707,048 67,636 634,102

2025年通年の積立額、取崩額、分配金、その他入出金、各月末の残額及びその増減の推移については、本ブログ2026年1月7日投稿の「2025年の株式資産年間収支」をご参照下さい。

今回はここまで。また次回!

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