2026年3月の4%ルール取り崩し

投資

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2026.03.13

冒頭の画像はマネーフォワードの入金明細ですが、SBI証券の金額は、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）とeMAXIS Slim 国内株式（日経平均）の合算です。
冒頭の画像のレオスキャピタルワークスからの入金は、上から1番目、3番目がひふみワールドの旧NISA口座と特定口座、2番目がひふみ投信の特定口座からのものです。

取り崩す銘柄は、ひふみ投信、ひふみワールド（以上２銘柄は、ひふみ投信で運用）、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）（SBI証券と楽天証券で運用）、eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）（SBI証券で運用）の5件になります。

ひふみ投信とSBI証券で運用する4件は、奇数月に各金融機関が定める期日の口座残高の0.7%（年4.2%）を取り崩すのですが、楽天証券で運用するeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）については、毎月の取崩設定しかできないので、毎月0.3%（年3.6%）を取り崩します。

取り崩しルールの詳細は、プロフィールに書いてありますのでご参照下さい。

なぜ原則「奇数月」の取り崩しかというと、厚生年金、企業年金の入金が偶数月なので、毎月の収入のバランスを考えてこのようにしています。

それでは、3月の各銘柄の取り崩し結果です。ひふみワールドに関しては、特定口座、旧NISA口座の取崩額を合算しています。