2025年３月の４%ルール取り崩し

• 冒頭の画像は三井住友銀行の入金明細です。
• 冒頭の画像のレオスキャピタルワークスからの入金は、一番下がひふみ投信の特定口座、上から２番目、３番目がひふみワールドの特定口座と旧NISA口座からのもので、計３件になります。

取り崩す銘柄は、ひふみ投信、ひふみワールド（以上２銘柄は、ひふみ投信で運用）、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）（SBI証券で運用）の３銘柄です。

この３銘柄は、奇数月に前月末日の口座残高の0.7%ずつ（２ヶ月分）を取り崩すのですが、年利に換算すると4.2%になります。取り崩しルールの詳細は、プロフィールに書いてありますのでご参照下さい。

なぜ「奇数月」の取り崩しかというと、厚生年金、企業年金の入金が偶数月なので、毎月の収入額のバランスを考えてこのようにしています。

それでは、それぞれの今月の取り崩し結果です。ひふみワールドに関しては、特定口座、旧NISA口座の取崩額を合算しています。

以下に、取り崩しを始めた４月から現在までの口座残高の推移を確認するために、2024/3/31の口座残高、これまでの取崩額の合計、現在（3/15）の残高及びその増減を記します。

前回１月までは、全銘柄の増減の合計はずっとプラスだったのですが、今月は、それぞれの銘柄において、２月、３月の急落により口座残高を大きく減らしました。

特にひふみ投信が大きいですが、急落以外の減らした要因としては、昨年に旧NISA口座分を全解約（約110万円）し、特定口座から800万円分を解約したことによります。

解約がなければ、ひふみ投信の増減は−300万円程度となり、各銘柄の増減の合計は－470万円となります。いずれにしても資産を大きく減らしました。

資産取り崩しをスタートして、１年間のうちの最後の取り崩しが終わりました。３月末にちょうど１年が経過しますので、４月には、１年間のそれぞれの銘柄の各月の取崩額、残高及び増減を総括してみたいと思います。

今回はここまで。また次回！