2025年１月の４%ルール取り崩し

冒頭の画像は三井住友銀行の入金明細です。
冒頭の画像のレオスキャピタルワークスからの入金は、上から４番目がひふみ投信の特定口座、２番目、３番目がひふみワールドの旧NISA口座と特定口座からのもので、計３件になります。ひふみ投信の旧NISA口座分は、後述していますが12月に全解約しました。

取り崩す銘柄は、ひふみ投信、ひふみワールド（以上２銘柄は、ひふみ投信で運用）、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）（SBI証券で運用）の３銘柄です。

この３銘柄は、奇数月に前月末日の口座残高の0.7%ずつ（２ヶ月分）を取り崩すのですが、年利に換算すると4.2%になります。取り崩しルールの詳細は、プロフィールに書いてありますのでご参照下さい。

なぜ「奇数月」の取り崩しかというと、厚生年金、企業年金の入金が偶数月なので、毎月の収入額のバランスを考えてこのようにしています。

それでは、それぞれの今月の取り崩し結果です。ひふみワールドに関しては、特定口座、旧NISA口座の取崩額を合算しています。

前回と比較すると、ひふみ投信の取崩額がかなり減っています。大きな要因としては、旧NISA口座分を全解約（約110万円）し、特定口座から800万円分を解約したからです。解約した分の使い道は、1/3のブログ「2024年12月の運用成績」をご参照下さい。

以下に５月、７月、９月、11月、2025年１月の取崩額（税引前）を記しますので、各銘柄の推移をご参照下さい。なお、７月、１月のVOOは１株のみの取り崩しです。

以下に、取り崩しを始めた４月から現在までの口座残高の推移を確認するために、3/31の口座残高、これまでの取崩額の合計、現在（1/21）の残高及びその増減を記します。