2025年9月の4%ルール取り崩し

• 冒頭の画像はマネーフォワードの入金明細です。前回まで三井住友銀行の明細を添付していましたが、口座残高まで見えてしまうので、今後はマネーフォワードを利用します。
• 冒頭の画像のレオスキャピタルワークスからの入金は、上から1番目、3番目がひふみワールドの特定口座と旧NISA口座、2番目がひふみ投信の特定口座からのものです。

取り崩す銘柄は、ひふみ投信、ひふみワールド（以上２銘柄は、ひふみ投信で運用）、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）（SBI証券で運用）の３銘柄です。

この３銘柄は、奇数月に各金融機関が定める期日の口座残高の0.7%ずつ（２ヶ月分）を取り崩すのですが、年利に換算すると4.2%になります。取り崩しルールの詳細は、プロフィールに書いてありますのでご参照下さい。

なぜ「奇数月」の取り崩しかというと、厚生年金、企業年金の入金が偶数月なので、毎月の収入額のバランスを考えてこのようにしています。

それでは、それぞれの今月の取り崩し結果です。ひふみワールドに関しては、特定口座、旧NISA口座の取崩額を合算しています。

以下に、取り崩しを始めた2024年4月から現在までの口座残高の推移を確認するために、2024/3/31の口座残高、これまでの取崩額の合計、現在（9/20）の残高及びその増減を記します。

上の表では合計370万円の赤字ですが、ひふみ投信に関しては、4%ルール取り崩し以外に910万円を取り崩していますので、それがなければ540万円の黒字だということです。

ちなみに、追加投資は無し、4%取り崩し以外の取り崩しは原則無いのですが、ひふみ投信のみ上記の通り取り崩しています。

今回はここまで。また次回！