2025年5月の4%ルール取り崩し

• 冒頭の画像は三井住友銀行の入金明細です。
• 冒頭の画像のレオスキャピタルワークスからの入金は、上から1番目、2番目がひふみワールドの特定口座と旧NISA口座、3番目がひふみ投信の特定口座からのもので、計３件になります。

取り崩す銘柄は、ひふみ投信、ひふみワールド（以上２銘柄は、ひふみ投信で運用）、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）（SBI証券で運用）の３銘柄です。

この３銘柄は、奇数月に前月末日の口座残高の0.7%ずつ（２ヶ月分）を取り崩すのですが、年利に換算すると4.2%になります。取り崩しルールの詳細は、プロフィールに書いてありますのでご参照下さい。

なぜ「奇数月」の取り崩しかというと、厚生年金、企業年金の入金が偶数月なので、毎月の収入額のバランスを考えてこのようにしています。

それでは、それぞれの今月の取り崩し結果です。ひふみワールドに関しては、特定口座、旧NISA口座の取崩額を合算しています。

以下に、取り崩しを始めた2024年4月から現在までの口座残高の推移を確認するために、2024/3/31の口座残高、これまでの取崩額の合計、現在（5/17）の残高及びその増減を記します。

今年1月までは、全銘柄の増減の合計はずっとプラスだったのですが、トランプ関税発動以降、それぞれの銘柄において、２月、３月の急落により口座残高を大きく減らしました。しかし、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）だけは、取り崩してもプラスをキープしています。

ちなみに、原則的に追加投資は無し、4%取り崩し以外の取り崩しは無いのですが、ひふみ投信に関しては、4%取り崩し以外に910万円を取り崩していますので、実際は、約280万円のマイナスになります。いずれにしてもマイナスですが。

資産取り崩しをスタートして、初年度からつまずいてしまいましたが、4月から上昇傾向にありますので、今年は期待したいと思います。

今回はここまで。また次回！