2025年が終わりましたので、株式資産の１年間の収支をお知らせします。下表の補足については、以下の通りです。
- 積立・一括：積立は、NISA口座つみたて投資枠で毎月10万円、成長投資枠で1月に100万円、3月に140万円です。一括は、11月にeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に1,000万円、eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)に1,000万円を投資しました。
- 分配金：VOO、HDV、SPYDの分配金です。原則3、6、9、12月に支払われますが、入金日ベースで記載しています。
- 4%取り崩し：特定口座のeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、ひふみ投信、ひふみワールドを奇数月に0.7%ずつ（年4.2%）取り崩しています。詳細はプロフィールをご参照下さい。
- その他：取り崩しルールとして、1月と7月にVOOを1株ずつ売却しています。VOOは分配金が少ないので、このようにしています。
- 前月比の合計、つまり年間収支は33,425,816円ですが、入金合計が23,600,000円、出金合計（分配金、4%取り崩し、その他の合計）が3,376,862円なので、正確な収支は、33,425,816円ー23,600,000円＋3,376,862円＝13,202,678円の黒字となります。
| 2025年 | 入金 | 出金 | 資産残高 | 前月比 | ||
| 積立・一括 | 分配金 | 4%取り崩し | その他 | |||
| 1月末 | 1,100,000 | 19,309 | 450,413 | 78,083 | 106,916,589 | 1,565,249 |
| 2月 | 100,000 | 100,637,993 | -6,278,596 | |||
| 3月 | 1,500,000 | 106,887 | 424,318 | 98,501,446 | -2,136,547 | |
| 4月 | 100,000 | 18,891 | 93,762,188 | -4,739,258 | ||
| 5月 | 100,000 | 395,948 | 99,690,588 | 5,928,400 | ||
| 6月 | 100,000 | 103,442,706 | 3,752,118 | |||
| 7月 | 100,000 | 139,331 | 432,021 | 73,807 | 109,600,569 | 6,157,863 |
| 8月 | 100,000 | 109,713,549 | 112,980 | |||
| 9月 | 100,000 | 124,071 | 442,107 | 112,327,161 | 2,613,612 | |
| 10月 | 100,000 | 17,613 | 118,057,926 | 5,730,765 | ||
| 11月 | 20,100,000 | 481,420 | 137,636,413 | 19,578,487 | ||
| 12月 | 100,000 | 172,643 | 138,777,156 | 1,140,743 | ||
| 合計 | 23,600,000 | 598,745 | 2,626,227 | 151,890 | 138,777,156 | 33,425,816 |
今年は、2025年11月に追加購入したeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とeMAXIS Slim 国内株式(日経平均)も4%取り崩しの対象とします。今年もうまく行くといいなぁ。
以上、今日はここまで。また次回！
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