1年間の4%ルール取り崩しの結果

去年4月から始めた4%ルールによる取り崩し。取り崩す対象は、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）（特定口座分のみ）とひふみワールドの2銘柄。ひふみ投信も同様に取り崩してはいるけど、4%ルール取り崩し以外にもかなりの金額を取り崩していて、比較の対象にはならないので、今回は外しました。

私は、VOO、HDV、SPYD（米ETF）、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）（特定口座、NISA口座）、ひふみ投信、ひふみワールドを運用していて、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）のNISA口座分だけ満額の1,800万円まで投資を継続し、それ以外は証券口座に放置し運用しています。

さて、4%ルールによる取り崩しですが、奇数月の月初に前月末の残高の0.7%ずつを取り崩しています。ですから、実際は年4.2%を取り崩していることになります。

取り崩し初年度は、好調に推移していましたが、トランプが大統領に就任した直後から風向きが悪くなり、2月、3月は最悪でしたね。取り崩しても1年後の残高は増えている予定でしたので、初年度から計算が狂いました。ただ、ひふみワールドは資産を減らしましたが、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は取り崩しても資産を増やしました。

それでは、2銘柄の1年間の資産残高の増減と各月の損益をご参照下さい。

eMAXIS Slim S&P500	取崩額	源泉徴収額	手取額	当月末残高	損益
2024年3月				21,214,184
4月				20,979,453	-234,731
5月	153,495	13,495	140,000	22,025,423	1,045,970
6月				23,455,367	1,429,944
7月	164,187	17,877	146,310	22,216,750	-1,238,617
8月				21,427,503	-789,247
9月	149,752	14,904	134,848	21,956,837	529,334
10月				23,498,472	1,541,635
11月	164,489	17,704	146,785	23,615,608	117,136
12月				24,689,668	1,074,060
2025年1月	172,827	19,938	152,889	24,278,222	-411,446
2月				23,110,538	-1,167,684
3月	161,773	17,509	144,264	22,231,602	-878,936
合計	966,523	101,427	865,096		1,017,418

ひふみワールド	取崩額	源泉徴収額	手取額	当月末残高	損益
2024年3月				28,397,649
4月				28,762,953	365,304
5月	201,482	16,143	185,339	29,327,840	564,887
6月				30,619,732	1,291,892
7月	215,396	18,746	196,650	28,519,672	-2,100,060
8月				27,789,145	-730,527
9月	188,295	14,078	174,217	28,080,322	291,177
10月				30,202,600	2,122,278
11月	210,959	18,230	192,729	30,149,458	-53,142
12月				30,861,071	711,613
2025年1月	217,247	19,479	197,768	30,798,500	-62,571
2月				28,557,327	-2,241,173
3月	199,404	16,449	182,955	26,838,543	-1,718,784
合計	1,232,783	103,125	1,129,658		-1,559,106

4月になっても、日米とも株式市場は不安定ですが、2025年度はどうなるでしょうか。トランプは強引ですが、株価には敏感みたいだし、FRBのパウエル議長を脅したりして、自分なりに調整を図っているようなので、吉と出るか凶と出るか分かりませんが、成るようにしか成らないので、損切りはせずにいつも通りホールドしつつ、4%ルール取り崩しを継続していきます。

ということで、今日はここまで。