御年66歳。インデックス投資愛好家。新卒で就職し、２度の転職を経て60歳で定年退職。その後現役時代の経験を活かし起業。当初の目標だった「65歳までは頑張る」の通り、65歳になる2024年３月に法人を解散、翌月から４％ルールやその他の方法で金融資産の取り崩しをスタートしました。
取り崩しスタートの2024年、その2月に金融資産が１億円を超えました。ブログでは、４％ルールを実践した取り崩し、その都度の資産増減をレポートしていきたいと思います。
保有資産の取り崩し方法は以下の通り。厚生年金と企業年金の受給が偶数月なので、月収のバランスを考え、資産取り崩しは原則奇数月にしました。
- VOO：３、６、９、12月の分配金受け取り。１月と７月に１株ずつ売却。VOOは、S&P500連動ファンドですが、ETFは定率・定額売却ができませんので、分配金と一部売却で年４％に近付くようにしました。
- HDV：３、６、９、12月の分配金受け取りのみ。
- SPYD：３、６、９、12月の分配金受け取りのみ。
- eMAXIS Slim米国株式(S&P500)：SBI証券と楽天証券で運用しており、SBI証券では奇数月に0.7%（年4.2%）を、楽天証券では毎月0.3%（年3.6%）を自動解約します。楽天証券は自動では毎月解約しか設定できないのです。
- ひふみ投信：奇数月に0.7%（年4.2%）を自動解約。
- ひふみワールド：奇数月に0.7%（年4.2%）を自動解約。
- 新NISA口座のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)は投資額が満額になったら、暗号資産は2028年に全部売却し投資信託に投資し、取り崩しをスタートする予定です。