初めて見る方のために、前回（2024年4月27日）の投稿の文章を相当流用していますので、前回の投稿を見た方はご了承下さい。前回の投稿に、2023年10月１日から2024年９月30日までの数字を追加した投稿になります。冒頭の画像には日付がありませんが、11/8時点の残高です。
一般的に、アクティブファンドはインデックスファンドを上回る運用成績を上げることを目標にしていますが、短期では勝てても長期になると、95%のアクティブファンドがインデックスファンドに負けると言われています。
ひふみ投信は、アクティブファンドです。2008年10月１日に設定され、今年は設定来16年目になります。私は2013年６月に始めたので今年で12年目になります。
果たして、ひふみ投信は設定日から2024年9月30日までの16年間で、日経平均に勝っているのか負けているのか、検証してみましょう。10月1日から翌年9月30日までを計算期として、それぞれの騰落率と勝敗を表にしています。私の手計算なので、若干の間違い又は誤差があるかも知れませんが、大きな間違いがあったら指摘して下さい。
| 日付 | ひふみ投信 | 騰落率/年 | 日経平均株価 | 騰落率/年 | 勝敗 |
| 2008.10.1 | 10,000 | 11,368 | |||
| 2009.9.30 | 12,048 | 20.5% | 10,133 | -10.9% | 〇 |
| 2010.9.30 | 11,146 | -7.5% | 9,559 | -5.7% | ● |
| 2011.9.30 | 12,450 | 11.7% | 8,701 | -9.0% | 〇 |
| 2012.9.28 | 13,502 | 8.4% | 8,790 | 1.0% | 〇 |
| 2013.9.30 | 21,287 | 57.7% | 14,628 | 66.4% | ● |
| 2014.9.30 | 26,484 | 24.4% | 16,082 | 9.9% | 〇 |
| 2015.9.30 | 30,864 | 16.5% | 17,722 | 10.2% | 〇 |
| 2016.9.30 | 33,072 | 7.2% | 16,465 | -7.1% | 〇 |
| 2017.9.29 | 45,533 | 37.7% | 20,356 | 23.6% | 〇 |
| 2018.9.28 | 52,641 | 15.6% | 22,278 | 9.4% | 〇 |
| 2019.9.30 | 45,304 | -13.9% | 21,885 | -1.8% | ● |
| 2020.9.30 | 55,830 | 23.2% | 23,815 | 8.8% | 〇 |
| 2021.9.30 | 64,918 | 16.3% | 28,771 | 20.8% | ● |
| 2022.9.30 | 53,054 | -18.3% | 25,937 | -9.9% | ● |
| 2023.9.29 | 63,604 | 19.9% | 31,857 | 22.8% | ● |
| 2024.9.30 | 70,879 | 11.4% | 37,917 | 19.0% | ● |
| 平均年利 | 14.6% | 8.6% | |||
| 直近５年間 | 10.5% | 12.3% | |||
| 直近10年間 | 11.6% | 9.6% |
いかがでしょうか？16年間の平均年利をみると、手数料を考慮してもひふみ投信の勝ちです。勝敗は９勝７敗です。
ただし、直近５年間と直近10年間を見て下さい。10年間では５勝５敗ですが、５年間では１勝４敗です。2020年コロナの年は大暴落の直前に多額を現金化し、大暴落後に買い戻すという投資戦略が成功して勝ちましたが、翌年から４連敗です。前回の投稿でも書きましたが、ひふみの惨敗です。
今まで儲けさせてもらいましたが、今後逆転することがあるのかは不透明です。とりあえず、旧NISA口座だけ解約することを考えています。
ひふみには頑張って欲しいんですけどねー。ということで、今回はこの辺で。また次回！
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